Las organizaciones delictivas han aumentado el uso de sistemas electrónicos y otras tecnologías para blanquear dinero negro, aprovechándose del anonimato que ofrecen estos mecanismos y la escasa regulación que existe en el sector, según han afirmado hoy varios expertos.
Entre las opciones que tienen los delincuentes para lavar este dinero destacan las tarjetas prepago, los mundos virtuales y hasta los teléfonos móviles, como se ha apunta hoy en la Conferencia Internacional de Blanqueo de Dinero, organizada por Alert Global Media, a la que asisten más de mil ejecutivos de banca, abogados y funcionarios de unos 60 países.
Dinero digital convertido en efectivo
Las transacciones que se realizan a través de las tecnologías emergentes para cometer delitos han sido calificadas en la conferencia como "realmente aterradoras" por John Atkinson, vicepresidente asistente de la división de supervisión y regulación del Banco de la Reserva Federal en Atlanta (Estados Unidos).
"Los pagos cambian de manos constantemente. Es un desafío para las autoridades"
Según Atkinson, hay una explosión de tecnología avanzada, de mejores servicios, así como un incremento de los sitios en internet para realizar pagos electrónicos, una oportunidad que aprovechan los "blanqueadores de dinero".
Al mismo tiempo se observa además un crecimiento del número de entidades que no están bien reglamentadas. "Los pagos cambian de manos constantemente. Es un desafío para las autoridades", ha afirmado. Para combatir esta nueva modalidad, el Banco de la Reserva Federal está creando un foro de riesgo de pagos electrónicos, según ha revelado Atkinson.
El ejecutivo también ha destacado que los mundos virtuales y los juegos en internet representan otro riesgo importante para las transferencias que ocultan blanqueo de dinero. En los mundos virtuales se permite que millones de usuarios realicen actividades utilizando monedas digitales que pueden convertirse fácilmente en dinero en efectivo.
En internet se difuminan las fronteras
Atkinson ha precisado que los riesgos para el lavado de dinero con estos sistemas consisten en que hay "más capas entre las instituciones y el cliente" y las transacciones a través de las fronteras son más fáciles "que nunca". La información es limitada y, al existir múltiples negocios involucrados, es un reto para la supervisión de las actividades financieras, ha reconocido.
Natasha Pankova, directora de cumplimiento de servicios globales de cambio de divisas de American Express, ha afirmado que también existen riesgos con los pagos a través de los teléfonos móviles porque se pueden transferir cantidades de dinero pequeñas de manera anónima, sin regulación.
"Se vuelven cada vez más populares", ha subrayado la ejecutiva, que ha agregado que si se utilizan los teléfonos para estas transacciones y luego se desechan, el problema para detectarlas es más complicado.
